وأوضح الرئيس السابق لمنظمة البرنامج والميزانية أنه يجب خلق بيئة آمنة للإنتاج وقال: إن القدرة على التنبؤ بسعر الصرف والتضخم هي أحد متطلبات توجيه الموارد نحو الإنتاج.
وبحسب ما نقلت وكالة مهر للأنباء عن عاشوراء نيوز، فقد أجاب داود منظور الرئيس السابق لمنظمة البرنامج والميزانية، وروح الله أبو جعفري عضو هيئة التدريس بالمعهد الرئاسي لأبحاث الدراسات التكنولوجية، ومصطفى طاهري عضو لجنة الصناعات والمناجم بالمجلس الإسلامي، وتبادلا الآراء عبر اتصال فيديو مع هذا البرنامج.
النص الكامل لهذا البرنامج هو كما يلي:
كم في المئة من التحديات وكم من المشاكل وكم من أهمية مجال الإنتاج تم تخصيصها لمسألة التمويل في مجال إنتاجنا، ثم دعونا ننتقل إلى ما هي الأدوات التي تمتلكها الحكومة في الخطوات التالية للاستعداد لهذا التحدي والقضية المهمة؟
المعنى: شعارات العام التي يعلنها المرشد الأعلى كل عام، وخاصة بعد الحظر الثاني، أي اعتباراً من عام 2017 فصاعداً، تهدف بشكل أساسي إلى استخدام جميع طاقات البلاد لتحسين الإنتاج وتقليل فعالية العقوبات. وبشكل ما يمكننا القول أن كل هذه التصرفات تندرج ضمن نفس النهج الذي قاله المرشد الأعلى في بيان الخطوة الثانية من هذا الشعار. وفي الدائرة الاقتصادية قالوا إن لدينا 1% من سكان العالم، ولكن لدينا 8% من ثروات العالم المعدنية والموارد الطبيعية والموارد الجوفية القيمة. بالطبع، الفرص الجيوسياسية التي لدينا على طول الشرق إلى الغرب أو من الشمال إلى الجنوب، وفرص الطقس وجميع القدرات الأخرى الموجودة. ولكي نتمكن فعلياً من تحسين موقعنا في الاقتصاد الدولي ورفع مرتبتنا، فإن اقتصادنا حالياً يحتل المرتبة 25 في الاقتصاد الدولي حسب بعض التقديرات. وبالطبع فإن كيفية تحديد سعر الصرف ستزيد وتنخفض هذه المرتبة، ولكن بنفس سعر الصرف الذي هو أساس مقارنة الدول، أصبحنا في المرتبة 25 على مستوى العالم.
والسؤال هو، إذا كانت لدينا هذه القدرة العالية في الإنتاج، في الموارد الطبيعية والموارد البشرية وخاصة الموارد البشرية المتخصصة، فلماذا لم نتمكن فعلياً من تعديل ترتيبنا الاقتصادي في كرامة الوطن ومكانته؟ وبطبيعة الحال، شهدنا أيضًا في السنوات القليلة الماضية انخفاضًا في رتبتنا بمقدار 4-5، خاصة بعد عقوبات عام 2017. ويقول المرشد الأعلى إننا نحتل المرتبة الأولى في العالم من حيث الفرص والقدرات الاقتصادية التي لم تُمس.
لكن لنعد إلى شعار هذا العام، شعار هذا العام يؤكد على أحد المكونات المهمة للإنتاج، وهو عنصر الاستثمار، الاستثمار من أجل الإنتاج. انظر أين يتكون الإنتاج، الإنتاج له مكونات يجب تجميعها، والتي نقول عنها في الاقتصاد، تشكل وظيفة الإنتاج لدينا.
تحتوي وظيفة الإنتاج هذه على 3 مكونات مهمة؛ الأول هو رأس المال، والثاني هو القوة البشرية، والثالث هو التكنولوجيا. وبطبيعة الحال، يمكن تصنيف المواد والموارد الطبيعية كرأس مال طبيعي بطريقة أخرى غير رأس المال. ولكي نتمكن من تنمية الإنتاج، نحتاج إلى التركيز بشكل أكبر على عنصر رأس المال على وجه الخصوص. أي أنه إذا لم يتم وضع هذا العنصر من رأس المال بجوار القوة البشرية والتكنولوجيا، فلن يتمكن الإنتاج عمليا من التشكل أو تسريعه.
لسوء الحظ، فإن قضية الاستثمار في بلدنا ليس لديها إحصاءات جيدة جدا. أي أنه إذا نظرت إلى العشرين سنة التي سبقت عام 1400، أي حتى عام 1399، من عام 1381 إلى عام 1399، فإن مقدار تكوين رأس المال الثابت في البلاد، وإجمالي رأس المال الثابت الذي يعد أحد معايير أو مؤشرات الاستثمار، كان معدل نموه هو ناقص 3 أعشار بالمائة. وهذا يعني أن رأس مالنا لم ينمو فقط، بل خلال هذه السنوات العشرين، شهدنا انخفاضًا بنسبة 30٪ في رأس مالنا كل عام.
في السنوات العشر من التسعينيات، كان الوضع أسوأ بكثير، وكان هذا الرقم سالب 7٪، مما يعني أنه في كل عام كان 7٪ من رأس المال، إجمالي رأس مال الاقتصاد، يتناقص. رأس المال الذي نقوله يعني الآلات والمباني وأيضًا مخزون الممتلكات، وهو مجموع ما نسميه إجمالي رأس المال.
خلال الفترة القصيرة لحكومة شهيد رئيسي، خلال السنوات الثلاث التي أدارتها حكومته للبلاد، نما معدل تكوين رأس المال في بلادنا بحوالي 6٪ سنويًا. ليس من السيء الانتباه إلى معدل نمو الاقتصاد هنا. في السنوات الثلاث التي كان فيها شهيد رئيسي يدير الاقتصاد والبلاد، بلغ معدل نمو الاقتصاد 5٪ في المتوسط. وفي تلك الفترات السابقة، في العشرين سنة المنتهية في 2019، كان معدل نمو الاقتصاد 2.7 في المائة، وفي التسعينيات كان معدل نمو الاقتصاد أقل من 1 في المائة، أي 7 في المائة. إذن هذه هي أهمية الاستثمار، أي أنه إذا تمكنا من تشجيع ودعم الاستثمار وتشكيله، فإن ذلك سيؤدي إلى نمو الإنتاج والنمو الاقتصادي. وبطبيعة الحال، إلى جانب النمو الاقتصادي والإنتاج، سنعمل بالتأكيد على تحسين سبل معيشة الأسر.
لقد أثرت عدة نقاط مهمة. أحدهما كان إيقاع التخفيض والزيادة ومسألة رأس المال ومكونات رأس المال وأن قطاع الاستثمار في الإنتاج قطاع مهم جداً. والسؤال التالي هو أن قطاع الاستثمار يمكن أن يكون حكوميا، ولكن الجزء الأهم هو دخول القطاع الخاص، ودخول الناس لحل هذا التحدي، وحل هذه القضية وإبرازها في الإنتاج. لكي نتمكن من تعزيز إيقاع الإنتاج، مسألة النمو الاقتصادي، ما هي المسارات التقليدية التي لدينا لجعل دخول الناس، ودخول القطاع الخاص أكثر بروزا؟
ميرجعفري: كما ترون، النقطة التي أريد التأكيد عليها، عندما تم اختيار 4 سنوات من الاستثمار للإنتاج، الشيء الوحيد الذي أزعجني هو أن الجميع سوف يستثمرون وأصبحت كلمة الاستثمار هذه بارزة للغاية. في السنوات الماضية، كان تركيز المرشد الأعلى على الإنتاج، وفي هذا العام الجديد، يجب النظر إلى هذا المجال من الإنتاج بطريقة مختلفة. وتم ذكر الأدوات والأساليب التي لدينا والتي يمكن للناس الاستثمار فيها في الإنتاج. سؤالي هو هل الإنتاج في هذا البلد صحي، الإنتاج في هذا البلد يتشكل في أطر إنتاجية.
والمقصود هو أن هذا الإنتاج في حد ذاته هو مصدر الإصلاح الاقتصادي. وأشارت الإحصاءات إلى أن الإنتاج في بلدنا، بسبب عدم تشكيل الاستثمار، كان تكوين إجمالي رأس المال الثابت المحلي للبلاد سلبيا. لدينا أيضا انخفاض القيمة. عندما يحدث هذا، فإننا نرى مخرجاته في حالة عدم الرضا التي حدثت، في الحافز للاستثمار في الإنتاج. أولا، علينا أن نجعل الإنتاج نفسه اقتصاديا، وينبغي أن يكون الإنتاج نفسه اقتصاديا ومنتجا.
أحد التحديات الخطيرة التي واجهها الاقتصاد الإيراني خلال السنوات الماضية هو وجود أسواق غير منتجة، ووجود أسواق المضاربة. لقد حدث تكوين إجمالي رأس المال الثابت المحلي في السنوات الماضية، وكانت نسبة عالية منه في الأراضي والبناء. عندما نتحدث عن الإنتاج، فالمسألة هي أن نكون قادرين على تطوير إنتاج مصانعنا، وتطوير التكنولوجيا، وأن نكون قادرين على زيادة الصادرات.
وفي كل فرصة من هذه الفرص الاستثمارية، تم سؤال نفس القطاع الخاص، ما هي الأدوات التي يجب أن يستخدمها للاستثمار أو التمويل. السؤال السابق هو ما إذا كانت الفرص الاقتصادية الموجودة في إيران اقتصادية أم لا. أعتقد أن الجواب هو لا. أنت تضع يديك على أي موضوع للاستثمار، هناك جميع أنواع العقبات، وهناك جميع أنواع التسعير، وهناك جميع أنواع الفرص الجذابة الأخرى التي لدينا في الاقتصاد، في مجالات مختلفة، بسبب التضخم، بسبب عدم الاستقرار. لقد أشارت الدراسات الاستقصائية لبيئة الأعمال حتى ما قبل 3 أو 4 سنوات دائمًا إلى أن التمويل هو العائق الأول أمام الإنتاج. في الآونة الأخيرة، أصبحت البنية التحتية هي القضية الرئيسية لإنتاجنا. على سبيل المثال، وضع الغاز، ووضع الكهرباء، والمسألة الثانية هي عدم استقرار القوانين. ففي نهاية المطاف، في كل مجال تدخله الحكومة، تتسبب القوانين واللوائح التي يتم وضعها طوال الوقت في الإنتاج الذي من المفترض أن يؤدي إلى زيادة جودة نمونا الاقتصادي. وينبغي إشراك الحكومة والقطاع الخاص والمؤسسات الأخرى في هذا الأمر، ثم دعونا ننظر إلى ما هي الأدوات المتاحة للاستثمار.
وأشار إلى أنه لا توجد إحصائيات ثابتة ومؤكدة في مجال الاستثمار في الدولة مما قد يشكل تحديا. هناك قانون في البرلمان اسمه قانون التمويل. حاليا ما هو وضع هذا القانون، تنفيذ هذا القانون، إشراف مجلس النواب على تنفيذ هذا القانون؟ كم عدد مشاكل التمويل التي حلتها في مجال الإنتاج وما هي المشاكل التي تواجه قطاعات الإنتاج في بلادنا لتنفيذها وكيف يتم مراقبة التنفيذ؟
طاهري: أولاً، اسمحوا لي أن أقدم مقدمة، المقدمة الأولى عبارة عن 3 رسوم بيانية لسبب شعار العام. يوضح الرسم البياني الأول تكوين إجمالي رأس المال. إذا نظرت بعناية إلى انخفاض قيمة العملة، فإن الفرق بينها وبين تكوين رأس المال الثابت يظهر أن شيئًا سيئًا للغاية قد حدث منذ عام 2018 وجعل هذا الرقم سلبيًا، أي أن الاستثمار قد تخلف عن انخفاض قيمة العملة، أي أننا لم يعد بإمكاننا حماية أصولنا. وقد أشار حكيم الخبال إلى أن هذه الأدبيات يجب أن تحرص على أن صافي الاستثمار يعني أننا إذا خسرنا أشياء، تلك الأشياء التي تمت إضافتها، إذا قللنا الأيام التي نخسرها، فيجب أن تظل إيجابية، لا ينبغي أن تكون سلبية. ولذلك، يجب عكس هذه العملية.
إذا أردنا حساب الاستثمار الثابت استنادًا إلى التسعينيات وما قبلها، فإن الرسم البياني التالي يوضح مقدار انخفاض الاستثمار. أردت أن أشرح سبب شعار العام باختصار شديد من خلال هذه المخططات الثلاثة.
النقطة التالية هي شعار العام للإنتاج نريد زيادة الإنتاج. ماذا علينا أن نفعل لزيادة الإنتاج؟ إحدى الطرق هي الاستثمار. النقطة المهمة هي أنه بدون الاستثمار، في الوضع الحالي، علينا أن نعوض تلك الخطوة إلى الوراء أولاً. وفي صيف عام 1403هـ بلغت خسارة البلاد بسبب انقطاع التيار الكهربائي عن الصناعة والتعدين حوالي 173 ألف مليار تومان (الهيمات)، هذا عدا عن الزراعة وغيرها من الأماكن والصناعات الصغيرة.
هذا الشتاء، غير الربحي لدينا هو 130 هيمات، أي أننا استثمرنا أكثر من 300 هيمات، لكننا لم ننتج. أي أنه من دون الحاجة إلى القيام باستثمارات جديدة، أو بناء المباني، أو صنع الآلات، فقد ألحقنا الضرر بالبلاد 300 مرة بهذه الطريقة. وقد نوهت إلى 4 أمور يمكننا من خلالها تحقيق أهداف شعار العام دون استثمار، أحدها مسألة زيادة الإنتاجية والذكاء. النقطة التالية هي تفعيل الوحدات شبه النشطة و3 لإبهار الوحدات النشطة. يبدو أنه إذا كان حوالي 20% من إنتاجنا يعمل في 3 نوبات عمل، فقد قمنا باستثمار. المصنع والصالة جاهزان، الماكينة تعمل 8 ساعات يوميا، إذا كان هناك 3 ورديات فالنتيجة أننا قمنا بزيادة الإنتاجية من خلال الحفاظ على رأس المال السابق.
بمعنى، إذا أردنا القيام باستثمار جديد، فلنصلح تلك الأجزاء التي لدينا فجوات تسببت في عدم تنشيط الاستثمارات السابقة بالكامل. على سبيل المثال، التصدير، دع الحكومة والقطاع الخاص يوجهان استثماراتهما في هذا الاتجاه، أي إلى نهاية السلسلة، مما سيدعم سوقاً يزيد عن 80 مليوناً، حتى نتمكن من تعظيم الإنتاج الحالي لدينا.
سألت عن قانون تمويل مجلس النواب وأردت الإجابة؟
طاهري: قانون التمويل لم يطبق بعد، وعلى الحكومة أن تكتب نظامه الداخلي.
وما هي متابعة نواب مجلس ملات بخصوص هذا الموضوع؟
الطاهري: على الأقل بعد عدة مراسلات، قالوا إن هذا القانون يمكن أن يحل جزءا كبيرا من التمويل، الطريقة التقليدية للتمويل هي أن البنك يعطي المال، ونذهب للتمويل بهذا المال، وقالوا أن هذه إحدى الطرق. أما باقي طرق التمويل التفصيلية فقد رأيناها في القانون من أنواع القدرات الموجودة في الدولة. وإذا بذلت الحكومة جهدا، فيمكنها توفير جزء كبير من التمويل في هذا المجال.
نقطة مهمة جداً وهي جعل قطاع الإنتاج جاذباً للاستثمار حتى نتمكن من تحقيق الأهداف التي نريد تحقيقها في الإنتاج. ما هي الحلول التي يمكننا من خلالها استخدام هذه الأدوات لجعل إنتاجنا جذابًا، ولعمل الإحصائيات حتى نتمكن من القيام بالاستثمارات المناسبة؟
المعنى: عندما نستثمر فهذا يعني أنه يجب علينا توفير بيئة يتم فيها توجيه رأس المال إلى النشاط الإنتاجي. يقال إن إحدى السمات المهمة التي يتمتع بها رأس المال هي أنه متقلب للغاية ويتفاعل بشكل كبير مع البيئة التي تبدو خطيرة، أي أن رأس المال ينتقل من بيئات غير مستقرة نسبيًا إلى بيئات حيث يوجد المزيد من السلام أو الأمن. لذا، إذا كنا نبحث عن رأس مال ليأتي إلى منطقة الإنتاج، فيجب علينا خلق بيئة آمنة للإنتاج.
الشرط الأول للبيئة الآمنة هو أن يكون الاقتصاد قابلاً للتنبؤ به، مما يعني أن من يريد الاستثمار يمكنه على الأقل حساب 5 سنوات مستقبلية له من أجل المخاطرة وتأمين رأس المال. ماذا يفعل رجل الأعمال؟ إنه يجلب رؤوس أموال الآخرين، أو يأخذ ودائع من البنك، أو يجلب القوة البشرية من مستثمرين آخرين يصبحون مساهمين، فهو يجمع هذه الأشياء معًا، وينتج، ويقبل المخاطر، لذلك يجب أن يكون متأكدًا من أنه إذا أراد تجهيز الموارد، فسوف يدفع التكلفة المالية، وسيكون قادرًا على سداد هذه التكلفة المالية وتحقيق الربح.
في أي ظروف يتم إنشاء ذلك عندما يتمكن من التخطيط على الأقل لأفق متوسط المدى من 4 إلى 5 سنوات بشكل مؤكد. هل يستطيع المستثمر التنبؤ عندما يتعرض سعر الصرف لمثل هذه التقلبات؟ وفي غضون 8 أشهر، ارتفع سعر الصرف من حوالي 58 تومان إلى 103 ألف تومان. في مثل هذه البيئة، هل يستطيع المستثمر التنبؤ بما سيحدث خلال الـ 6 أشهر القادمة؟
مؤشر آخر هو معدل التضخم. لقد شهدنا معدلات تضخم مرتفعة منذ عدة سنوات. وعندما تولى شهيد رئيسي الحكومة، كان معدل التضخم في أسعار المنتجين 54%. هل يستطيع المنتج أن يخطط بتضخم يبلغ 54%؟ وفي السنوات الثلاث الماضية، حاولنا خفض تضخم أسعار المنتجين إلى أقل من 30%؛ وبطبيعة الحال، في آخر 8 أشهر، ارتفع معدل تضخم المنتجين مرة أخرى، لأنه يعتمد على عوامل مثل سعر الصرف. ولذلك فإن المنتج الذي لا يستطيع التخطيط لمعدل التضخم ويتكرر معدل التضخم المرتفع، هل لديه الحافز لتوفير الموارد؛ وبغض النظر عما إذا كانت هذه الموارد متاحة له أم لا، فقد تم توفير مصادر تمويل كافية أم لا. وعليه أن يقبل هذه المخاطرة. الاستثمار يعني أنه علينا أن نختار بين المخاطرة والعائد، أي أننا نعلم أن نشاطنا هذا سيعطي هذا القدر من العائد. هل يمكننا الاعتماد على عوائدنا الاستثمارية في ظل ظروف التضخم المرتفعة؟ هل من الممكن الاعتماد على تكلفة التمويل؟
لسوء الحظ، في بلدنا، يتم تنفيذ 90٪ من تمويل الإنتاج من خلال النظام المصرفي، أي أن نظام التمويل لدينا موجه نحو البنك، ونحن نذهب إلى الجزء الموجه نحو رأس المال أو سوق رأس المال، وما إلى ذلك في كثير من الأحيان. وهذا أيضًا لديه سبب للحديث عنه. والآن، كيف يفعل نفس النظام المصرفي عندما يريد توفير رأس المال؟ ما يقرب من 3000 هيمات النظام المصرفي سوف يمول أكثر قليلا هذا العام أو بمعنى آخر تقديم التسهيلات. نحن نخصص جزءًا كبيرًا من هذه المنشأة للإنتاج.
فهل ينبغي تصحيح هذا المسار الموجه نحو البنوك؟
المعنى: هي مسألة اقتصادية يجب أن ننتبه إليها، أي أنه يجب على البنوك أن تأتي للتمويل في حالات معينة، لكن للأسف ضغطنا للتمويل يقع على عاتق البنوك. وجهة نظري هي أننا نمنح هذه التسهيلات البالغ عددها 3000 أو أكثر ونريد أن نعطي جزءًا كبيرًا منها للإنتاج الذي نقدمه، فكيف نمنحها؟
جزء كبير منها هي نفس التسهيلات التي قدمناها في الفترات السابقة، نعيد حسابها جميعا، نحسب المتأخرات، ندفع تسهيلا جديدا لنفس الشخص كما في السابق، بمعنى آخر، جزء كبير من تسهيلاتنا متجدد. سوف نقوم بدفع نفس التسهيلات السابقة لنفس الشخص بشروط جديدة. فماذا يحدث للاستثمار الجديد؟ أي ماذا نريد أن نفعل بالاستثمار الجديد، ما هي الخطة التي لدينا للاستثمارات الإبداعية أو الاستثمارات التنموية، هذه هي مشكلتنا الخطيرة. قضية أخرى هي معدل التمويل. بالطبع، نظرًا لارتفاع التضخم، يبدو أن معدل التمويل لدينا هو 23%، ولكن عندما تنظر إليه، فإنهم يحتفظون بجزء من التسهيل كوديعة، ويوقفونه، وهذا المعدل يزيد عن 30%.
نسبة التمويل في سوق رأس المال تزيد عن 40%، مما يعني أن من يقومون بترتيب السندات الحكومية في سوق رأس المال يدفعون نسبة تمويل تزيد عن 40%. سؤالي هو، في اقتصاد حيث من المفترض أن ندفع 40٪ من تكلفة التمويل، ما هو النشاط الإنتاجي الذي سيكون مربحا؟ لذلك، لكي يكون نشاطنا الإنتاجي فعالاً ويكون قادراً على إدارة نفسه بغض النظر عن المخاطر التي ينطوي عليها، يجب أن نكون قادرين على توفير التمويل بشروط وأسعار مناسبة. يقول الزملاء في القطاع المصرفي أو سوق رأس المال أن التضخم مرتفع، ويجب علينا التمويل بأسعار فائدة مرتفعة. نقول نعم، لكن هل هذا التمويل يخدم الإنتاج؟ هل يمكن الاستثمار في الإنتاج؟ بالتأكيد لا يمكن أن تكون هذه قصتنا، قصة الدجاجة والبيضة. ما هو الجزء الأكبر من التضخم في البلاد؟ جزء كبير من التضخم له أصل العملة. العملة هي ركيزة التوقعات في المجتمع، فعندما نحفز مثل هذه الظروف الاقتصادية وينمو سعر الصرف، ينمو التضخم وفقًا لذلك. هناك مشكلة أخرى تشكل مصدر التضخم في بلادنا وهي النظام المصرفي نفسه، أي عدم الانضباط المصرفي، والسحب على المكشوف الذي تقوم به البنوك، وخلق الأموال من قبل النظام المصرفي يؤدي إلى تفاقم التضخم. ونتيجة لذلك، يزيد التضخم من التمويل، فمن سيعاني في النهاية؟ ولذلك، إذا أردنا تنظيم التمويل، فلا بد من إجراء إصلاحات هيكلية جدية في النظام المصرفي.
مهمتنا هي تهيئة الظروف في مجال الإنتاج للمستثمرين ليأتوا ويستثمروا. لدينا في الدولة سلسلة من القوانين تسمى قانون إزالة معوقات الإنتاج أو قانون التمويل. وهل من الضروري سن قانون جديد في هذا الشأن؟
أبو الجعفري: أولا، لكي يكون الإنتاج جاذبا، يجب أن يكون الإنتاج صحيا. ومن التجارب العالمية تجربة اليونان التي أفلس اقتصادها. وكان أحد الأسباب هو أنه تم إجراء الكثير من الاستثمار في المجال العقاري المباشر. الناس والمستثمرون يبحثون عن الأمن. أولا هو الأمن، ثم الربح.
نحن نستثمر الكثير في العقارات حيث يتم حجز الكثير من الموارد هناك. ومن ناحية أخرى، عندما نتحدث عن الإنتاج، فإن الفرص الاقتصادية التي يجب خلقها للإنتاج تأتي من جانبين، مجال التطور التكنولوجي والأنشطة الاقتصادية. المزايا النسبية لبلدنا، على سبيل المثال، في مجالات الزراعة والسياحة والتعدين وسلاسل القيمة التي لدينا. الجزء المهم جدًا الذي أؤكد عليه هو القوة الشرائية للناس؛ بمعنى أنه إذا كان من المفترض أن يكون الإنتاج جذاباً، فكيف سيكون جذاباً؟ عندما يستطيع البيع. كيف يمكن البيع بحيث يكون لدى الناس القدرة الشرائية؟
ومن الأدوات التي يمكن أن ننساها في الحديث عن الاستثمار، أن يكون لدينا تمويل لمشتريات الناس بالإضافة إلى تعزيز تمويل الإنتاج. في رأيي لدينا تضخم في القوانين، مما يعني أن القانون يُكتب أكثر من اللازم، والقوانين التي كتبت لم تنفذ، ولم يراقب أحد تنفيذها، ومن لم ينفذها لم يحاسب.
في عملية تمويل الإنتاج، إحدى الأدوات التي لدينا هي مجال الضمان. لقد طرحنا موضوع الأمن، وفي قانون التمويل والإنتاج والبنية التحتية، لدينا الصناديق غير الحكومية التي أنشأت أدوات الضمان. كما أنه في مجال الاستثمار المعرفي كانت هناك قدرة جيدة يمكن للناس أن يثقوا بها ويأتوا للاستثمار في هذا المجال. لماذا لأن هذه الصناديق كانت صناديق متخصصة في تقييم المشاريع وإصدار الضمانات، وهذا الضمان جعل الناس يشعرون بالارتياح لدخول هذا المجال. في قانون تمويل الإنتاج والبنية التحتية هناك مادة تجيز الالتزام بأموال الضمان. كما تم كتابة لوائحها. بعض هذه اللوائح تمت كتابتها واعتمادها من قبل وزارة الاقتصاد. ويجري متابعة عملية تنفيذه. ولكي يدخل الناس مجال الاستثمار من أجل الإنتاج، لا بد من أن يكونوا قادرين على ضمان مبدأ كرامة رأس المال على الأقل، وأن تضمن هذه الأموال التزام عملية تنفيذ الكرامة التي تأخرت قليلاً.
متى تعتقد أنه سيتم ذلك؟
أبو الجعفري: سألت الزملاء في وزارة الاقتصاد هل سيتم تطبيق نظام تراخيص أموال الضمان نهاية الربيع لأن لوائحه أقرها مجلس الوزراء والطلبات قادمة. لا تعتمد صناديق ضمان الالتزام على المعرفة فحسب، بل إنها عبارة عن تقنيات بحثية. لكن وجهة نظري هي أنه، بصرف النظر عن الافتراض الذي تحدثنا عنه بأننا نسيطر على التضخم، يجب أن نحاول خلق هذا الأمن لمناقشة القوانين واللوائح، ومناقشة التحديات الدولية، حتى يمكن تنظيم الإنتاج. الآن تم خلق مساحة التمويل، من أين تأتي مساحة التمويل؟ ولكي نتمكن من تغطية الحد الأدنى من المخاطر التي يتعرض لها الأشخاص على شكل هذه الضمانات، فقد كانت لدينا تجربة ناجحة في السنوات الماضية.
لقد قمنا بتفويض 44 منصة للتمويل الجماعي في هذا المجال والتمويل الجماعي عبر البورصة، والتي قدمت العام الماضي التمويل لأكثر من 500 مشروع وجاء أكثر من 10000 شخص واستثمروا في هذا المجال. لماذا لأننا حاولنا تصميم هذه السلسلة لتكون بجوار بعضها البعض وهذا الاستثمار يحدث في هذه المساحة.
وهي نقطة مهمة جداً، لأن الناس قد لا يعرفون كيف يمكنهم دخول مجال الإنتاج، لديهم رأس مال قليل، الآن بأي مبلغ، بسبب هذا النقص في المعرفة، بسبب نقص المعلومات الضرورية، يدخلون قطاعات أخرى، على سبيل المثال، سوق الذهب أو غيرها من الأسواق عالية المخاطر. أريد أن أتحدث عن الطرق التي يمكن للناس العاديين من خلالها التعرف على مجال الإنتاج والارتباط به. إلى أي مدى تمكن المجلس الإسلامي من تسهيل الإنتاج في مجال القوانين والبنى التحتية والرقابة؟
طاهري: هناك مسألتان. أولاً ما قمنا به في التشريع ومراقبة تنفيذ العمل حتى لا يتم توجيه الموارد المالية إلى الجانب غير المنتج. أقول 4 عناوين مهمة في الإنتاج. أولاً، يجب إقرار قانون في البرلمان يسمى قانون الضرائب التنظيمية أو قانون ضريبة الأرباح الرأسمالية، والذي لم يصبح قانوناً بعد.
ويجب إقرار عمومياتها المعتمدة في هيئة الصناعات وتنفيذها هذا العام بما يتوافق مع شعار العام. هناك فجوة تتمثل في أن تنفيذ بعض القوانين ضعيف، على سبيل المثال، القانون المتعلق بالوثائق الرسمية، أحد أسباب عدم وجود شفافية مالية وذهاب ثروة المجتمع إلى الجانب غير المنتج هو بسبب الأمر الشخصي لحضرة آغا أنه لأن سياسة البلاد والمصلحة الأكيدة هي أن هذه الوثائق الرسمية، على الرغم من أنها تمت الموافقة عليها من قبل المجلس، لم يتم تنفيذها بالكامل بعد في القضاء وهي متخلفة كثيرًا، يجب تنفيذها بسرعة.
المسألة التالية هي مكافحة التهريب، والنقطة التالية هي مسألة استقرار السياسة والأسعار.
وأيضًا، من أجل توجيه الثروة والتمويل إلى المنتجين، سأشارككم 4 نقاط هنا. البعض يحتاج إلى قانون، والبعض يحتاج إلى قانون لمزيد من الرقابة. أحدها، الذي يتطلب قانونًا ودخولًا، هو مناقشة كتابة وثيقة التنمية الصناعية في البلاد. الآن هناك الكثير من المال ورأس المال الصغير في المجتمع، وتم إنشاء الصناديق، ولدينا أثرياء يبحثون عن الاستثمار. كما أن موارد البلاد محدودة من الكهرباء والغاز وغيرها، فما هو المجال الذي يجب أن يستثمر فيه هؤلاء؟ ما هي السياسة الصناعية، والأولوية، والدعم الحكومي؟ وواجب قانون الخطة السابعة هو أن تقوم الحكومة بسرعة صياغته والموافقة عليه في مجلس الوزراء. هذا العمل لم يتم إنجازه بعد وهو قيد التنفيذ.
كما يجب مراقبة القانون المتعلق بإصدار التراخيص والتسهيلات بشكل أكبر. ولم تكتمل بعد مرحلتها الأولى، ناهيك عن المراحل العشرة التي قامت بها. القضية التالية هي توسيع وتنوع التمويل، الذي كتبه البرلمان، ولكي نكون منصفين، فقد شهد جميع الاختلافات تقريبًا، ويجب على الحكومة أن تكتب لوائحه بسرعة.
لذلك، في مجال القانون، نحتاج إلى حوالي 20% تشريعات. خلاصة القول، في هذين الجزأين من البرلمان، ينبغي زيادة نسبة الإشراف بنسبة 80%. إنه ممكن بالتأكيد بجهود الحكومة. قلت إن جزءا كبيرا من الاستثمارات تم القيام به، ولكننا لا نستغلها بالشكل الأمثل بسبب الخلافات والمجالات التي جاء فيها هذا الحديث أولا. وإذا قمنا بتيسير الظروف وأظهرنا أنه في القطاعات الإنتاجية يمكن للناس تحقيق المزيد من الأرباح، فسيتم عكس الممارسة الحالية.
الوضع في الأسواق غير المنتجة حيث يوجد حاليًا الكثير من الاستثمار، على سبيل المثال، في أسواق الذهب والعملات. ما هي مهمتنا في جعل الأبعاد المختلفة جذابة أو وصفية للأسواق الإنتاجية؟
المعنى: كما ترى، فإن مناقشة النظام المصرفي تحتاج بالتأكيد إلى مناقشة محددة. في هذه الفرصة، لا يمكن فتح الكثير من القضايا، لكن المهم هو إشراف البنك المركزي الفعال على مجموعة البنوك في مسألة خلق النقود. إذا تمكنا من التعامل مع مسألة السحب على المكشوف من البنوك والمخالفات التي تعاني منها البنوك، خاصة بنكين أو ثلاثة بنوك شديدة الخطورة، فسيتم تسوية هذه المخالفات، وإذا تمكنا من تحديد هذا الوضع وإدارة معدل نمو السيولة وخلق النقود، فسوف يساعد ذلك بالتأكيد في السيطرة على التضخم. وهذه إحدى المهام التي لدينا الأدوات الكافية لها سواء في قانون الخطة السابعة أو في قانون البنك المركزي. إن الحديث عن إصلاح النظام المصرفي في البرنامج السابع له عنوان محدد وقد أعطينا البنك المركزي كافة الأجهزة والأدوات والصلاحيات، بخلاف ما ورد في قانون البنك المركزي، لكن النقطة التي أريد توضيحها هي أننا في الجهاز المصرفي يجب أن نتجه نحو اتجاه الائتمان، أي الاعتمادات الموثوقة التي تضرب الإنتاج ويجب أن يكون جزء كبير من الاعتمادات على الأقل في هذا الاتجاه.
نقطة أخرى هي أنه يجب علينا الاستخدام الأكثر فعالية لطرق التمويل الأخرى مثل التمويل المتسلسل والتخصيم وفي الواقع أداة Gam وغيرها من الأدوات التي يمكن أن تساعد في التمويل في النظام المصرفي. لوائحهم الداخلية مكتوبة أيضًا، وتريد الوصية من البنوك أن تدرجها في جدول أعمالها.
وينبغي لسوق رأس المال أيضا أن يزيل العبء عن كاهل البلاد. ولسوء الحظ، فإن معظم نشاط سوق رأس المال يتركز على المعاملات الثانوية. أي أنه إذا اشتريت أسهمًا بإيداعي البنكي، في اقتصادنا، لا نسمي هذا استثمارًا، علينا أن نذهب إلى العرض الأولي للأسهم. وعلينا أن نوجههم وندعمهم ونزيدهم، وستدخل المزيد من الدول إلى سوق الأوراق المالية وسيتم طرح أسهمها. يجب أن نتجه للتمويل من خلال صندوق المشاريع، الذي له قانون، التمويل من خلال شركات التمويل العامة المدرجة في سوق الأوراق المالية، وقد ذكر أن التمويل من خلال التمويل الجماعي، والذي يمكن استخدام رأس المال الصغير لمشاريع محددة في سوق الأوراق المالية؛ لذلك، لدينا مجال كبير لسوق رأس المال للمساعدة في التمويل، وبالطبع، يتطلب هذا أيضًا من الناس أن يثقوا ويؤمنوا بأن الموارد التي يأخذونها سيتم الحفاظ عليها وحمايتها، ولن يتعرضوا لأي خسارة.
ولسوء الحظ، في سوق رأس المال، تم سحب غالبية أموال الناس من البنوك ووضعها في صناديق الذهب. بعد ذلك، انظر إلى معدل نمو صناديق الذهب، فقد بلغ معدل عائد الشاشان حوالي 15 إلى 20 بالمائة في الشهرين الماضيين. في هذه الحالة، من هو على استعداد لأخذ موارده المالية في رأس مال البنك طويل الأجل بفائدة 20 بالمائة. إن المؤسسات المالية عبارة عن مجموعة مترابطة، ويجب أن يكون نظامنا المصرفي وسوق رأس المال وقطاع الإنتاج الحقيقي لدينا متماسكين.
كما وضعنا في قانون خطة التنمية السابعة نصاً في المادة الثالثة على أن الحكومة ملزمة كل عام بإعداد خطة تمويل النمو والموافقة عليها والإعلان عنها في بداية العام. وبعد الأجازة، أول أمر يجب على الحكومة القيام به هو برنامج تمويل الإنتاج، بالإضافة إلى القدرات الأخرى التي رأيناها في قانون الخطة السابعة لتمويل النمو.
لكن الشيء المهم هو أن لدينا الكثير من القوانين. لكي يتم تنفيذ القانون، يحتاج إلى لوائح ومبادئ توجيهية، وللأسف، عادة ما تظل اللوائح والمبادئ التوجيهية صامتة. وفي تنظيم الضرائب كان هناك قانون تمت الموافقة عليه ولم ينفذ منذ عامين. بادئ ذي بدء، لم يتم توفير منصات برمجية لتنفيذ قانون محطات المتجر ونظام موديان. استغرق إنشاء هذا النظام واختباره وإطلاقه حوالي 9 أشهر. استغرقت كتابة اللوائح والتعليمات حوالي 6 إلى 9 أشهر.
قانون تمويل الإنتاج هذا له العديد من الأنظمة وقد مر عام ونصف على صدور هذا القانون، لكنه لم يتم تطبيقه بعد. وسأضرب مثالا آخر، قانون الخطة السابعة نفسه غني جدا في كل القضايا، وخاصة موضوع النمو والاستثمار. ويبدأ بمناقشة نمو الاستثمار والتمويل. نشر مجلس المحاسبات تقريرا في الأيام الأخيرة مفاده أنه من بين 50 لائحة كان ينبغي الموافقة عليها وإصدارها في فترة زمنية معينة من العام الماضي، تم إعداد وإصدار 50 منها فقط. وهذا يعني أنه بعد مرور عام على الخطة السابعة الأخيرة، تم إصدار 10% من الأنظمة الخمسين التي أحصاها ديوان المحاسبة. والنتيجة أننا إذا تقدمنا بنفس السرعة فإن قانون الخطة السابعة سيعاني أيضاً من مصير قانون خطة التنمية السادسة. أي أننا وصلنا إلى السنة الثالثة والرابعة، لكن معظم الأنظمة الداخلية لم تطبق بعد. رأينا أنه تم تنفيذ 35% من الخطة السادسة. وهذا يتطلب إقرار اللوائح وإصدارها بسرعة. ومن الضروري أيضاً أن تتابع هيئاتنا الرقابية، ديوان التفتيش، وديوان المحاسبة، التي تتابع بشكل عادل، بجدية أكبر. البرلمان، لجنة المادة 90، اللجان المتخصصة، لجنة الاقتصاد يجب أن تتابع. لا يكفي مجرد كتابة القوانين وإصدارها والقول بأنها ستُنفذ. علينا أن نتابع تطبيق القانون ووضع لوائحه ومن ثم نرى ما إذا كانت الجداول الزمنية وغيرها تمضي قدماً بشكل صحيح.
لذلك، كما قال رئيس مجلس النواب، لقد بالغنا في التشريع في البلاد. وذكر أنه تم وضع برنامج جيد لمراجعة القوانين. وهذا يعني أنه سيتم تنظيم العديد من القواعد التي تكون مخفية أحيانًا في بعضها البعض.
الكلمة الأخيرة هي أن الاستثمار له معوقات، ويجب أن نزيل هذه المعوقات الاستثمارية. جزء كبير من هذه المعوقات يعود إلى جهاز تطبيق القانون، على سبيل المثال المحافظون والهيئات التنفيذية، وعلى كل منهم القيام بأدواره والتزاماته، وجزء يعود إلى القضاء. لنفترض مثلاً أن لدينا حالياً دعاوى قضائية تتعلق بقضايا استثمارية وقضايا لدى قطاع الإنتاج، فهذه قضايا كثيرة جداً. وأوضح رئيس السلطة القضائية أن لديهم القرار، وأمر بتسوية هذه القضايا القديمة والتي لم يتم البت فيها منذ عدة سنوات، فوراً. نحن بالتأكيد بحاجة إلى محاكم خاصة لقطاع الإنتاج. ويجب على المحاكم الخاصة حل القضايا المتعلقة بالمنتجين، وإلا ستبقى قضية المنتجين دون حل وسيستمر استياء المنتجين من النظام الإداري. وللأسف، يشكون أحياناً من الرشوة، والتأخير في إنجاز المهام، وبطء إصدار التصاريح. علينا أيضًا أن نتعامل مع هذه الشكوى. يقوم مركز البحوث التابع للمجلس الإسلامي بإصدار تقرير كل 3 أشهر تحت عنوان مراقبة أمن الاستثمار. إنهم يقيسون كل هذه المؤشرات المختلفة ويجب أن تؤدي هذه القياسات إلى إجراءات تعمل على تحسين بيئة الأعمال وتحسين بيئة الاستثمار.
ميرجعفري: 3 فئات لتمويل البلاد تحتاج إلى تخطيط. وهو مجال تمويل الأفراد والأسر، حيث تتعدد القدرات. إن تمويل الإنتاج، ومناقشة التحقق من الصحة، ومناقشة النظام الشامل للضمانات، يُنظر إليها على أنها توفر حياة ائتمانية للأشخاص الذين يمكنهم تعويض القوة الشرائية للناس.
القضية الخطيرة الوحيدة هنا، التي أردت التأكيد عليها، هي ظهور التكنولوجيا المالية، وهي التقنيات المالية التي تخلق فرصة كبيرة للبلاد للناس للاستثمار. ومن الأمثلة على ذلك في البلاد شكل التمويل الجماعي، والذي للأسف ليس لدى البنك المركزي نهج نشط لدعمه.
المجال الثاني هو تمويل الشركات الصغيرة التي تحتاج إلى تمويل من البنوك وأسواق رأس المال. ويتم توفير الأدوات المختلفة لهم، كما يجب تنفيذ المشاريع الكبيرة في الدولة، الأمر الذي يتطلب حزم استثمارية للمشاريع الكبيرة. ويتطلب القيام بذلك أيضًا تصميم الحكومة على التنسيق بين الإدارات.
ارسال تعليق